滴灌通澳交所正式运营 将每年为内地小微企业融资超千亿

  滴灌通澳门金融实物资产交易所（以下简称“滴灌通澳交所”）3日在澳门举办正式营运启动仪式，这是全球首个收入分成产品金融市场，用数字化的方式连接全球资本和中国小微企业。

  “中国是世界上最大的消费市场，对全球投资者有着天然的吸引力，但小微消费企业的‘非标’特性，使得传统金融服务难以触达它们的融资需求。我们用数字化的方式，将小微企业的投资机会转化为标准化、规模化的金融理财产品。在粤港澳大湾区，借助鼓励外商直接投资、资金跨境流动等政策优势，让海外资金投资内地的小微企业更便利。”滴灌通集团创始人、行政总裁张高波说，得益于金融开放，国家给予了很好的优惠政策，例如，横琴粤澳深度合作区为资金跨境流动提供了通道。

  滴灌通集团创始人、主席李小加介绍，滴灌通澳交所致力于为小微门店提供资金，让世界的“钱”买中国小微企业的“货”。其挂牌主体为门店，产品是“每日收入分成凭证”，投资参与者主要涵盖国际机构投资的人，如基金、银行、保险公司和信托等。

  来自贵阳的“去茶山”品牌计划在9月开设深圳第一家分店，“滴灌通试运营期间，我们的门店获得了多笔来自滴灌通的资金，最高一笔约40万元，这对于门店前期运营、人员培训、品牌推广等方面，能极大地减轻压力，如今已根据门店流水与投资者形成稳定分成。”贵阳茶山上餐饮管理有限公司去茶山运营总经理代莉娜和记者说，他们正与滴灌通洽谈新店的资金合作，并希望借助金融支持，让品牌走进粤港澳大湾区，走向世界。

  会上，澳门特别行政区政府经济财政司司长李伟农表示，当前，澳门特区政府正致力于推进“1+4”重点产业策略，促进经济适度多元可持续发展，金融是其中重要一环。

  “滴灌通澳交所作为专注小微经济的创新金融市场先行者，凭借其独有的投融资模式，为澳门金融市场注入创新活力，也为内地中小微企业开辟了新的融资渠道。”李伟农说，希望滴灌通澳交所正式营运以后，能利用澳门的制度优势以及高度开放的金融体系，协同横琴粤澳深度合作区的创新政策和资源优势，引导国际资金聚集澳门，并通过境内外的联动，为内地小微企业精准赋能，为澳门的经济适度多元和国家经济高水平质量的发展作出贡献。

  李小加：小微企业是中国经济发展的基石，但它们自身的抗风险能力会比较低，经营过程中一旦遇到资金紧张的问题，传统的金融市场难以向他们打开融资的大门。一方面，我们为小微企业寻找融资时，难以用股票、债券等传统方式为其定价；另一方面，国际投资者只愿意投资股票、债券或基金等标准化金融理财产品。这两者之间的差别就像直流电和交流电的差异。滴灌通澳交所作为一家新型的交易所集团，它的功能就像变压器，要让国际传统金融和中国小微经济这两个非常难以兼容的运营体系实现互联互通。

  具体而言，滴灌通利用中国高度发达和普及的支付体系，将小微企业的现金流变成信息准确、交收安全的融资底层标的。中国内地大多数实体门店已经很成熟使用数字化管理系统，营业收入透明、准确且及时，基于中国高度数字化的支付网络体系，滴灌通与、支付公司、消费零售品牌和SaaS公司合作，利用确钱交收（ARM）引擎抓取门店每日收入数据和现金流，精准分派给国际机构投资的人。经过试运营实践，这样的模式已得到不少国际银行的认可。

  李小加：滴灌通利用互联网、数字化的手段，通过大量数据积累出来的数据分析，让中国消费经济以高度数字化的面貌接入长期资金市场，这是借助科技力量走出的一条创新之路。从这个方面来讲，我们是科学技术创新的受益者，得以更好地让金融服务实体经济，进入实体经济的毛细血管。

  李小加：我们在2021年开始筹建交易所时，同步启动了滴灌通中国基金（注：后更名为“滴灌通引领基金”），作为投资小微企业的样板。截至今年7月31日，我们已投资超过16亿元，覆盖小微企业门店数近9300家，遍布全国220多个城市。

  李小加：通过我们的基金投资小微企业的实际回款情况，可以真实地触摸到消费市场的脉搏。其中，形成了滴灌通每千元日回款指数，即投资消费类企业1000元，每日根据营收流水可获得多少元利润。例如，2021年底的投资，到去年底仍处于疫情期间，当时每千元日回款约1.4元，如今已经是1.58元；今年1月的投资，到现在每千元日回款约1.69元，处于上涨的趋势。因此从我们的数据视角，能够正常的看到中国内地消费市场运行健康，餐饮、零售等刚需消费领域欣欣向荣。

  目前，我们一年从境外为内地小微企业融资的金额约为100亿元，五年内有望赶超港交所的融资额，即超千亿元每年。

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